Fundwell stimule la croissance des entreprises

Aider les entreprises à se développer grâce au financement

L'une des principales difficultés pour les entreprises de toutes tailles est de parvenir à évoluer vers l'objectif qu'elles se sont fixé. Pour une petite entreprise ou une startup, il s'agit souvent de trouver le capital nécessaire pour démarrer. Pour une entreprise plus importante et mieux établie, le financement permet de passer à un niveau supérieur.

Fundwell travaille avec des clients de tous horizons, qu'il s'agisse de petites entreprises privées ou de sociétés cotées en bourse, en les aidant à trouver les produits financiers adéquats. En s'approvisionnant auprès d'un important réseau d'organismes de financement et d'institutions de prêt, la société basée à New York met les entreprises en relation avec des bailleurs de fonds et des options de financement, comme le financement à court terme, le financement sur stock, les prêts relais et l'affacturage.

Adam Anzuoni, CTO chez Fundwell, explique pourquoi son groupe informatique s'est initialement tourné vers Intelligent Content Management de Box. « Nous avions besoin d'un outil de contenu qui s'intégrerait parfaitement à notre outil de gestion de la relation client, à savoir Salesforce », explique-t-il. « Autrement dit, nous recherchions une solution qui nous permettrait d'associer notre parcours client au parcours de notre contenu. »

Ancrer le parcours client dans Salesforce

Comme beaucoup d'entreprises axées sur le client, Fundwell utilise Salesforce pour suivre et gérer le cycle de vie de chaque client. Salesforce étant une technologie centrale pour l'entreprise, l'équipe de M. Anzuoni recherchait une plateforme de contenu sécurisée qui s'intégrerait de manière transparente et sûre à Salesforce. « Avant Box, nous avions des fichiers clients et des documents financiers partout, de Docusign à Gmail en passant par Dropbox. Le pire, c'est que les employés stockaient des fichiers localement sur leurs ordinateurs. Nous avons opté pour Box parce que nous avions besoin d'une couche de contenu centralisée pour suivre et gérer l'ensemble de notre contenu », se souvient-il.

Désormais, les employés qui dépendent fortement de Salesforce peuvent travailler avec tous ces outils depuis un seul endroit sécurisé. Box est étroitement intégré à Salesforce, ce qui présente de nombreux avantages.

• Un emplacement central pour le contenu : tout fichier associé à un dossier client est automatiquement stocké dans Box, à l'aide de la structure de dossiers approuvée
• Autorisations granulaires : même si un client possède plusieurs produits financiers chez Fundwell, il peut intuitivement trouver, suivre et gérer les autorisations relatives au contenu pour chacun d'entre eux
• Collaboration en temps réel : lorsque plusieurs personnes travaillent ensemble sur une transaction ou un autre fichier, les mises à jour se synchronisent en temps réel dans le cloud

Avec Intelligent Content Management, il est facile de savoir exactement où se trouvent les fichiers à tout moment et d'être sûr qu'il n'y a pas de duplication de fichiers par inadvertance, de risque de violation ou de problème de conformité. « Pour pouvoir associer le parcours du contenu et le parcours client », conclut M. Anzuoni, « nous avions besoin de l'intégration à Salesforce et d'une suite d'outils nous permettant d'automatiser un certain nombre de processus liés à la demande et à la gestion de ces fichiers. »

Fluidifier le flux de travail dans Box

Box fournissant la couche de contenu, tous ces processus peuvent se dérouler sans heurts. Les données proviennent d'une source externe (le client) et sont transmises à la plateforme. De là, le personnel peut partager le contenu avec les clients et les bailleurs de fonds externes par le biais d'un simple lien partagé, sans compromettre la sécurité lors de la transition. L'équipe commerciale, l'équipe chargée des souscriptions et l'équipe chargée du traitement de Fundwell utilisent toutes Box pour travailler de manière plus efficace et plus sûre.

Les avantages de Box s'appliquent également à l'expérience client. Lorsqu'un client potentiel visite le site Web de la société, il peut cliquer sur « Apply Now » (Déposer une demande) pour lancer un processus de demande de prêt destiné aux petites et moyennes entreprises. Ce processus simple et incroyablement rationalisé du point de vue du prospect est alimenté par un événement Box Relay sophistiqué en arrière-plan. Box Relay charge automatiquement la demande et les documents justificatifs dans un nouveau dossier, intègre la signature électronique via Box Sign et crée un nouveau compte dans Salesforce, le tout sans intervention humaine.

Il s'agit d'un premier stade, mais le cycle de vie des clients peut être long, s'étendant sur des années, voire des décennies. Pouvoir procéder au partage de fichiers et à la gouvernance de contenu en un seul endroit est donc un formidable avantage fonctionnel pour Fundwell. « Nous utilisons Box pour gérer tout le contenu que nous recevons d'un client tout au long de son parcours et pour automatiser un certain nombre d'étapes, y compris la demande de documents et leur envoi à des utilisateurs internes et externes », explique M. Anzuoni.

Partage sécurisé et centralisé des données sensibles des clients

M. Anzuoni se souvient qu'avant d'adopter Box, leur activité reposait principalement sur l'envoi de fichiers par e-mail d'une personne à l'autre. « Pensez au nombre de personnes qui doivent intervenir sur un compte avant que le financement n'intervienne », souligne-t-il.

Les parties prenantes peuvent être des représentants commerciaux, des souscripteurs, l'équipe juridique, l'équipe financière et des bailleurs de fonds externes, un grand nombre de personnes manipulant du contenu, soit autant de sources de problèmes de sécurité potentiels. Box y remédie. D'emblée, lorsqu'un nouveau client arrive, il doit envoyer ses trois derniers relevés bancaires. Fundwell charge ensuite directement ces relevés dans Box via Salesforce avant de passer le relais à l'équipe chargée des souscriptions.

Un an plus tard, le client peut décider d'ajouter un produit Fundwell supplémentaire. À ce stade, l'équipe chargée des comptes dispose d'un an de suivi des relevés et des données auquel elle peut se référer, le tout géré en toute sécurité sur une plateforme centralisée via Salesforce. « La sécurité et les autorisations sont très importantes pour nous », explique M. Anzuoni. « Les liens partagés qui peuvent être marqués d'un filigrane et programmés pour expirer, ainsi que la possibilité de définir différentes autorisations pour les dossiers, sont tous essentiels à notre cycle de vie et contribuent grandement à notre succès actuel. »

Ce cycle de vie des clients commence par le marketing, se consolide au fur et à mesure de l'intégration des clients et se poursuit lors du renouvellement et de l'ajout de produits financiers. En cours de route, Fundwell exige que divers documents financiers soient suivis, stockés et sécurisés afin de comprendre pleinement les besoins financiers du client au fil du temps et de fournir la documentation relative au client aux bailleurs de fonds externes sans compromettre le contenu financier du client.

Gagner 30 heures par semaine avec Box AI

Le lancement de Box AI a donné un coup de fouet immédiat à la productivité de Fundwell. M. Anzuoni déclare : « Nous pouvons non seulement demander à nos fichiers de répondre à des questions et créer de nouveaux contenus basés sur le contenu de nos clients existants, mais également utiliser l'API de Box AI pour interroger un fichier sans même avoir besoin de l'ouvrir. Cela a changé la donne pour notre entreprise. »

Par exemple, avant de commencer le processus de souscription pour un client, il faut passer au peigne fin trois ou quatre mois de relevés bancaires de ce client. Auparavant, un membre de l'équipe de souscription devait parcourir tous les documents entrants (comme les relevés bancaires) pour trouver des détails tels que le solde initial et final d'un compte pour chaque mois de l'année.

Box AI permet d'accélérer ce processus. Comment est-ce que cela fonctionne ?

• L'employé charge les relevés bancaires dans Box sous la forme d'un prospect Salesforce 
• Box AI vérifie qu'il dispose de trois relevés bancaires, chacun contenant les bonnes données
• Box pour Salesforce envoie automatiquement les documents à l'équipe chargée des souscriptions

L'ensemble du processus se déroule en arrière-plan, grâce à Box AI. M. Anzuoni déclare : « Depuis que nous utilisons Box AI, nos souscripteurs ont gagné en moyenne 30 heures par semaine, ce qui équivaut à l'ajout d'un souscripteur supplémentaire à notre équipe de quatre personnes. »

Il envisage de nombreuses possibilités d'utilisation de Box AI à l'avenir. « Nous réfléchissons toujours aux questions que nous pouvons poser à nos fichiers », déclare-t-il, « comme demander le nom légal figurant sur le relevé bancaire et déterminer quelles autres interrogations nous pouvons soumettre à nos fichiers de manière informatique. » Il envisage d'utiliser Box AI pour extraire des données importantes de documents clients sensibles sans même avoir à ouvrir ces documents. Par exemple, l'équipe chargée des souscriptions pourrait extraire la date de naissance d'un client potentiel de son passeport sans avoir accès à l'intégralité du document.

Le potentiel inexploité de Box AI intrigue M. Anzuoni, qui déclare : « Je suis très enthousiaste à l'idée d'examiner les données antérieures et de voir s'il existe une corrélation entre des éléments tels que la performance d'un prêt et la documentation financière. Un grand nombre de fichiers que nous avons accumulés dans Box contiennent probablement des informations très précieuses, mais la seule façon de le savoir sera d'extraire ces informations à l'aide de l'IA. »

Ce que permet Intelligent Content Management

« La mise en œuvre de Box a vraiment changé notre mode de fonctionnement », confirme M. Anzuoni, « car nos utilisateurs n'ont plus besoin d'aller à autant d'endroits. Toutes les données clients et tout le contenu se trouvent dans Box, intégré à Salesforce. »

Pour ceux qui souhaitent exploiter Box pour unifier leurs données non structurées, son conseil est de s'appuyer sur la communauté des Box, qu'il considère comme une excellente ressource proposant de nombreux contenus provenant d'anciens clients ayant intégré Box, et comme le lieu parfait pour poser des questions.

Ensuite, expérimentez en testant les intégrations et les possibilités en matière d'API. Cette approche a bien fonctionné pour Fundwell et constitue un bon modèle pour toute entreprise de services financiers.

Selon M. Anzuoni, les trois principaux atouts de Box pour Fundwell sont les suivants :

1. L'API Box : « L'approche API-first nous permet de programmer un certain nombre de tâches que nous avions l'habitude de réaliser manuellement. »
2. Facilité d'utilisation : « Le deuxième avantage de Box est que cette solution offre généralement une "expérience utilisateur propre". »
3. Intégrations : « Un autre avantage est la facilité avec laquelle il est possible de l'intégrer à nos applications existantes, comme Salesforce. »

 

Les agents d'extraction de Box AI ont transformé la façon dont Fundwell extrait des informations de son contenu. Depuis plus d'un an, nous testons l'API d'extraction de Box AI dans nos flux de travail, avec une moyenne de plus de 20 000 appels par mois. Ce qui prenait des heures pour extraire des données financières clés à partir de relevés, de formulaires fiscaux et de documents d'investissement se fait désormais en quelques minutes seulement, avec un niveau de précision et de fiabilité extrêmement élevé. 

 

Box améliore constamment la qualité des résultats, rendant nos processus plus efficaces et plus rentables. Nos équipes peuvent se concentrer sur la fourniture de conseils stratégiques plutôt que sur la saisie manuelle de données. Alors que Box AI continue d'évoluer, il demeure notre outil de choix pour extraire des informations depuis un contenu pour nos processus critiques.

—Adam Anzuoni, CTO, Fundwell