Fundwell unterstützt Unternehmenswachstum

Wachstum von Unternehmen durch Finanzierung unterstützen

Eine der größten Herausforderungen für Unternehmen jeder Größe ist es, von ihrem aktuellen Stand zu ihrem gewünschten Ziel zu gelangen. Für ein kleines Unternehmen oder ein Start-up-Unternehmen hängt der Erfolg oft davon ab, das erforderliche Startkapital aufzubringen. Ein größeres, etablierteres Unternehmen kann mit entsprechenden Finanzmitteln den Sprung auf die nächste Stufe seiner Geschäftstätigkeit schaffen.

Fundwell unterstützt das gesamte Spektrum an Kunden – von kleinen Privatunternehmen bis hin zu börsennotierten Gesellschaften – indem jedem einzelnen die passenden Finanzprodukte vermittelt werden. Das in New York ansässige Unternehmen verfügt über ein umfangreiches Netzwerk an Finanzierungsquellen und Kreditinstituten und vermittelt Unternehmen Geldgeber und Finanzierungsmöglichkeiten wie kurzfristige Finanzierungen, Bestandsfinanzierungen, Überbrückungskredite und Factoring.

Adam Anzuoni, CTO bei Fundwell, erläutert, wie seine IT-Abteilung ursprünglich auf Intelligent Content Management von Box aufmerksam wurde. Er erklärt: „Wir benötigten ein Content-Tool, das sich nahtlos in unser Kundenbeziehungsmanagement-Tool Salesforce integrieren lässt. Mit anderen Worten: Wir waren auf der Suche nach einer Lösung, die unsere Customer Journey mit unserer Content Journey verbindet.

Verankerung der Customer Journey in Salesforce

Wie viele kundenorientierte Unternehmen nutzt Fundwell Salesforce, um den Lebenszyklus der einzelnen Kunden zu verfolgen und zu verwalten. Aufgrund der zentralen Bedeutung von Salesforce für das Unternehmen suchte das Team von Anzuoni nach einer sicheren Content-Plattform, die sich nahtlos und sicher in Salesforce integrieren lässt. „Vor Box“, erinnert er sich, „waren Kundendateien und Finanzdokumente überall verstreut, von Docusign über Gmail bis hin zu Dropbox. Am schlimmsten war jedoch, dass die Benutzer:Innen Dateien lokal auf ihren Computern gespeichert hatten. Wir haben uns für Box entschieden, weil wir eine zentrale Content-Ebene benötigten, um alle unsere Inhalte zu verfolgen und zu verwalten.“

Nun können Mitarbeiter:Innen, die in hohem Maße auf Salesforce angewiesen sind, ihre Arbeit mit all diesen Tools an einem sicheren Ort erledigen. Box ist umfassend in Salesforce integriert, was zahlreiche Vorteile bietet.

• Ein zentraler Ort für Inhalte: Alle mit einem Kundendatensatz verknüpften Dateien werden automatisch in Box unter Verwendung der genehmigten Ordnerstruktur gespeichert
• Granulare Berechtigungen: Selbst wenn ein Kunde mehrere Finanzprodukte bei Fundwell hat, lassen sich die Berechtigungen für die einzelnen Inhalte intuitiv finden, verfolgen und verwalten
• Zusammenarbeit in Echtzeit: Wenn mehrere Personen gemeinsam an einem Deal oder einer anderen Datei arbeiten, werden Aktualisierungen in Echtzeit in der Cloud synchronisiert

Mit Intelligent Content Management lässt sich jederzeit genau feststellen, wo sich Dateien befinden, und es ist gewährleistet, dass keine versehentlichen Dateiduplikate, Risiken von Verstößen oder Compliance-Probleme auftreten.  „Um Inhalte und Customer Journeys miteinander zu verbinden“, fasst Anzuoni zusammen, „benötigten wir die Salesforce-Integration sowie eine Reihe von Tools, mit denen wir eine Reihe von Prozessen im Zusammenhang mit der Anforderung und Verwaltung dieser Dateien automatisieren konnten.“

Optimierung des Workflows in Box

Dank der Bereitstellung der Content-Ebene durch Box können alle diese Prozesse reibungslos ablaufen. Die Daten werden von einer externen Quelle (dem Kunden) empfangen und an die Plattform weitergeleitet. Von dort aus können Mitarbeiter:Innen Inhalte über einen einfachen gemeinsamen Link für Kunden und externe Geldgeber freigeben, ohne dass die Sicherheit bei der Übertragung beeinträchtigt wird. Das Vertriebsteam, das Underwriting-Team und das Bearbeitungsteam von Fundwell nutzen Box, um ihre Arbeit effizienter und sicherer zu erledigen.

Die Vorteile von Box kommen auch der Customer Experience zugute. Wenn potenzielle Kunden die Website des Unternehmens besuchen, können sie auf „Jetzt beantragen“ klicken, um einen Kreditantrag für kleine und mittlere Unternehmen zu stellen. Dieser aus Sicht der potenziellen Kunden unglaublich schlanke und einfache Prozess wird durch ein ausgeklügeltes Box Relay-Ereignis im Hintergrund ermöglicht. Box Relay lädt den Antrag und alle erforderlichen Unterlagen automatisch in einen neuen Ordner hoch, fügt über Box Sign eine E-Signatur hinzu und erstellt ein neues Konto in Salesforce – alles ohne manuelles Zutun.

Dies ist ein erster Schritt, doch der Kundenlebenszyklus kann lang sein – Jahre, wenn nicht Jahrzehnte –, sodass die Möglichkeit, Dateifreigabe und Content-Governance an einem Ort zusammenzufassen, für Fundwell enorm wichtig ist. Anzuoni erläutert: „Wir nutzen Box zur Verwaltung aller Inhalte, die wir von einem Kunden während der gesamten Zusammenarbeit erhalten, und automatisieren eine Reihe von Schritten, darunter die Anforderung von Dokumenten und deren Versand an interne und externe Benutzer:Innen.“

Sichere und zentralisierte Freigabe sensibler Kundendaten

Anzuoni erinnert sich an die Zeit vor der Einführung von Box: „Unser Geschäft basierte hauptsächlich auf dem Austausch von Dateien per E-Mail zwischen einzelnen Mitarbeiter:Innen. Überlegen Sie einmal, wie viele Personen auf ein Konto zugreifen müssen, bevor eine Finanzierung steht!“

Zu den Stakeholdern können Vertriebsmitarbeiter:Innen, Underwriter, die Rechtsabteilung, die Finanzabteilung und externe Geldgeber gehören – das sind viele Personen, die mit Inhalten umgehen, was leider zu Sicherheitsproblemen führen kann. Box schafft Abhilfe. Sobald ein neuer Kunde zu uns kommt, wird er gebeten, uns seine drei letzten Kontoauszüge vorzulegen. Fundwell lädt diese Kontoauszüge dann direkt über Salesforce in Box hoch, bevor der Vorgang an das Underwriting-Team übergeben wird.

Ein Jahr später könnte der Kunde die Entscheidung treffen, ein weiteres Fundwell-Produkt hinzuzufügen. Zu diesem Zeitpunkt verfügt das Kundenbetreuungsteam über die Kontoauszüge und Daten eines ganzen Jahres, die alle sicher an einem zentralen Ort über Salesforce verwaltet werden. „Sicherheit und Berechtigungen haben für uns oberste Priorität“, erklärt Anzuoni. „Für unseren Lebenszyklus ist es von entscheidender Bedeutung, dass Freigabelinks mit Wasserzeichen gekennzeichnet und mit einem Ablaufdatum versehen werden und dass unterschiedliche Ordnerberechtigungen festgelegt werden können. Dies ist ein wesentlicher Faktor für unseren aktuellen Erfolg.“

Der Kundenlebenszyklus beginnt mit dem Marketing, verfestigt sich während der Kundengewinnung und setzt sich fort, wenn Kunden Finanzprodukte erneuern oder hinzufügen. Im Laufe des Prozesses müssen verschiedene Finanzdokumente von Fundwell nachverfolgt, gespeichert und gesichert werden, um die finanziellen Anforderungen der Kunden im Laufe der Zeit vollständig zu erfassen und Kundendokumente an externe Geldgeber weiterzuleiten, ohne die finanziellen Belange der Kunden zu gefährden.

Einsparung von 30 Stunden pro Woche mit Box AI

Mit der Einführung von Box AI verzeichnete Fundwell einen sofortigen Produktionsschub. Anzuoni erläutert: „Wir können nicht nur unseren Dateien Fragen stellen und auf der Grundlage der vorhandenen Kundendaten neue Inhalte erstellen, sondern mithilfe der Box AI-API auch Fragen zu einer Datei stellen, ohne diese öffnen zu müssen. Das war für unser Unternehmen ein Durchbruch.“

Bevor beispielsweise das Underwriting für einen Kunden beginnt, müssen drei bis vier Monate der Kontoauszüge dieses Kunden durchforstet werden. In der Vergangenheit durchsuchten Mitarbeiter:Innen des Underwriting-Teams alle eingehenden Dokumente (z. B. Kontoauszüge), um Details wie den Anfangs- und Endsaldo eines Kontos für jeden Monat des Jahres zu ermitteln.

Box AI beschleunigt diesen Prozess. So funktioniert es:

• Mitarbeiter:Innen laden Kontoauszüge in Form eines Salesforce-Leads in Box hoch
• Box AI überprüft, ob drei Kontoauszüge mit den richtigen Daten vorliegen
• Box für Salesforce übermittelt automatisch die Dokumente an das Underwriting-Team

Der gesamte Prozess läuft dank Box AI im Hintergrund ab. Anzuoni erklärt: „Seit der Einführung von Box AI sparen unsere Underwriter durchschnittlich 30 Stunden pro Woche ein – das entspricht einer zusätzlichen Underwriting-Kraft in unserem vierköpfigen Team.“

Er sieht großes Potenzial für den Einsatz von Box AI in der Zukunft. Er sagt: „Wir denken ständig über Fragen nach, die wir unseren Dateien stellen können, beispielsweise: ‚Wie lautet der offizielle Name auf dem Kontoauszug?‘ und ‚Welche weiteren Fragen können wir unseren Dateien programmgesteuert stellen?‘“ Er plant, Box AI zu nutzen, um wichtige Daten aus sensiblen Kundendokumenten zu extrahieren, ohne diese Dokumente überhaupt öffnen zu müssen. Beispielsweise könnte das Underwriting-Team das Geburtsdatum von potenziellen Kunden aus deren Reisepass extrahieren, ohne Zugriff auf das gesamte Dokument zu haben.

Das ungeahnte, bisher noch nicht ausgeschöpfte Potenzial von Box AI fasziniert Anzuoni: „Ich bin sehr gespannt darauf, alte Daten zu analysieren und zu sehen, ob es Zusammenhänge zwischen Faktoren wie Kreditperformance und Finanzdokumentation gibt. Viele der Dateien, die wir in Box gespeichert haben, enthalten wahrscheinlich sehr wertvolle Daten, aber die einzige Möglichkeit, dies herauszufinden, besteht darin, diese Daten mithilfe von KI zu extrahieren.

Möglichkeiten mit Intelligent Content Management

„Die Implementierung von Box hat unsere Arbeitsweise grundlegend verändert“, bestätigt Anzuoni, „denn unsere Benutzer:Innen müssen nun nicht mehr an so vielen verschiedenen Orten nach Informationen suchen. Alle Kundendaten und Inhalte werden in Box gespeichert und sind in Salesforce integriert.“

Denjenigen, die Box zur Konsolidierung ihrer unstrukturierten Daten einsetzen möchten, empfiehlt er, sich an die Box Community zu halten, die er als „eine hervorragende Plattform, auf der Sie zahlreiche Inhalte früherer Kunden finden, die Box implementiert haben, und die sich hervorragend für Fragen eignet“ bezeichnet.

Anschließend sollten die Interessenten experimentieren und die Integrationen sowie die API-Möglichkeiten testen. Dieser Ansatz hat sich für Fundwell bewährt und ist eine ausgezeichnete Orientierungshilfe für alle Finanzdienstleistungsunternehmen.

Laut Anzuoni schätzt Fundwell insbesondere die folgenden drei Dinge an Box:

1. Die Box-API: „Der API-zentrierte Ansatz ermöglicht es uns, eine Reihe von Aufgaben, die wir früher manuell erledigen mussten, nun programmgesteuert auszuführen.“
2. Benutzerfreundlichkeit: „Der zweite Vorzug ist, dass Box im Allgemeinen eine übersichtliche Benutzererfahrung bietet.“
3. Integrationen: „Die Integration in unsere bestehenden Anwendungen, wie beispielsweise Salesforce, ist äußerst einfach.“

 

Die Extraktionsagenten von Box AI haben die Art und Weise, wie Fundwell Erkenntnisse aus unseren Inhalten gewinnt, grundlegend verändert. Seit über einem Jahr testen wir die Extraktions-API von Box AI in unseren Workflows mit durchschnittlich über 20.000 Aufrufen pro Monat. Was früher Stunden dauerte – das Herausfiltern wichtiger Finanzdaten aus Kontoauszügen, Steuerformularen und Anlageunterlagen – ist heute in wenigen Minuten erledigt, und das mit extrem hoher Genauigkeit und Zuverlässigkeit. 

 

Box verbessert kontinuierlich die Qualität der Ergebnisse, wodurch unsere Prozesse sowohl effizienter als auch kostengünstiger werden. Unsere Teams können sich auf die strategische Beratung konzentrieren, anstatt manuelle Dateneingaben vorzunehmen. Box AI wird kontinuierlich weiterentwickelt und bleibt unser bevorzugtes Content-Intelligence-Tool für unsere geschäftskritischen Prozesse.

– Adam Anzuoni, CTO, Fundwell